Ответственность за обналичивание денежных средств через ИП

Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях. Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, рестораны продают свой "кэш". За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до млн рублей в день. Но много уходило на зарплаты и на безопасность - людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса "крышу".

Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу. Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери.

Случаются ситуации и с риском для жизни - налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов. Это очень опасный бизнес. Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ.

Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс. Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе.

Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги. Раньше я об этом не думал или не понимал. Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance.

Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы - рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами. Бизнес Отмывание денег Евгений Виноградов Forbes Contributor. Директор Crime Finance, бывший "обнальщик" и экс-сотрудник МВД, об обнальных схемах, "вторых зарплатах" для менеджеров банков и скупке металлолома.

Отмывание денег Игроки транзит обнал компании. Спорткары больше не продаются Возвращение инквизиции: Британия призвала ужесточить санкции против российских олигархов Бизнес на триллионы долларов. С чем остаются компании после ухода яркого лидера. Будь в курсе самого главного.

В настоящее время эту классическую схему могут использовать не все. Ведь для компании важно не только получить свой нал на руки, но и не иметь головной боли с налоговыми органами.

Конечно, банковая схема как была, так и осталась, только она стала сложнее и приобрела другие формы. При этом компанию, желающую получить наличность, ни в коем случае не интересуют трудности тех фирм, которые занимаются обналичиванием. У них самих должно быть все правильно оформлено, чтобы снизить налоговые риски.

К тому же ФНС строго следит за всеми фирмами-однодневками и как только налоговая служба видит, что оплата ушла в адрес левой фирмы, как сразу же идет отказ в признании расходов. Это моментально сказывается на цене услуги обналичивания — она сразу возрастает.

Нет сомнений в том, что система находит новые ходы. К примеру, фирма-обнальщик добавляет в свою схему честного посредника. У этой фирмы, как правило, есть офис, маленький штат работников. Эта фирма сдает отчеты, исправно платит налоги и вполне добропорядочна на первый взгляд. На счет этой фирмы перечисляются деньги, а она уже занимается обналичкой через фирму-однодневку и передает эти деньги клиенту. Заказчик в любое время в состоянии отказаться от однодневки и заявить, что он не может следить за работой своего контрагента.

А это означает одно: Примерно в годах возникла новая схема. Появились терминалы, принимающие моментальную оплату. Таким образом, терминалы стали поставлять неучтенную наличку, покрывающая спросы среднего и малого бизнеса. Принцип работы этой схемы: Ведь к терминалу обращаются каждый день обычные граждане. Кто-то оплачивает кредит, кто-то сотовую связь, кто-то коммунальные платежи. Всю выручку хозяин данного терминала обязан сделать перечисление в процессинговый банк оператора системы моментальных платежей, к которой подключается автомат.

А вот комиссия остается владельцу автомата. Еще совсем недавно им не нужно было сдавать эту наличность в банк и учитывать денежный оборот и проведенные операции. Именно поэтому свою наличность хозяин этого автомата мог отдать любому, даже тем, кто нуждался в наличных деньгах, обменяв их на безнал. Конечно, в финансовых отчетах это проводилось как законные операции. Сейчас это сделать намного сложнее, так как каждый терминал имеет чековую ленту и работает как кассовый аппарат. Ведь через ленту появилась возможность проследить объем прошедших за сутки операций.

И налоговые службы теперь могут спросить с владельца терминала, куда делась наличность. Одним из самых широко распространенных способов обналичивания денег являются пластиковые дебетовые карточки, которые оформляются на самого предпринимателя и которые не связаны с его коммерческой деятельностью. Обычно таких карт несколько от разных банков.

Но лучше всего использовать ту карточку, где открыт у предпринимателя расчетный счет. Иначе такую схему очень легко отследят работники собственной службы безопасности финансового учреждения, которые постараются ликвидировать эту схему — зачем лишние конкуренты. Эту операцию можно оформить как перевод денежной массы. А платеж аналогичен операции выборки денег из кассы по расходным и приходным ордерам. Для этой цели очень хорошо подходят те банки, которые работают по программам зарплатных карт.

Конечно, речь не идет об оборотах в миллионы рублей или долларов, но этой наличности вполне хватает для нужд среднего или малого бизнеса. Обналичить деньги можно с простого вкладного счета обычного человека, в том числе и депозиты.

Больше всего для этой цели подходят пополняемо отзывные вклады. Здесь обналичивание идет практически бесплатно. Но есть один нюанс: А бывают случаи, что вполне хватает поданной заявки на снятие наличности денег за несколько дней. В последнее время, в связи с тем, что развился мировой экономический кризис, наши правоохранители фиксируют увеличение налоговых преступлений.

По оценке все тех же правоохранителей, предприниматели стали чаще заниматься противоправным обналичиванием денежной массы, заключая фальшивые сделки с сомнительными компаниями-однодневками.

В серьезном бизнесе эта сумма неработающих денег огромна. Поэтому в большинстве устойчивых бизнес-схем копить на счету миллионы денег на конец квартала, которые нельзя трогать, чтобы заплатить с них НДС, тупо менее удобно, чем размазать эти расходы на больший период (устойчивых схем, а не когда ты у друга только что на новый бизнес лям занял, и тебе на этой неделе лишнюю сотню расходов оплатить просто не с чего).  Вот и вся схема - далее перечисляются на ип дропа деньги и затем уже производят обналичивание с банкоматов. Раньше эта схема обнала хорошо работала и можно было обналичивать десяток-два миллионов руб. в бухгалтерскую отчетность и Федерального закона № от г. в части субсидиарной ответственности по долгам компании. Обналичка денег через ИП ответственность, бизнес по обналичиванию денег как начать. Обналичка денег через ИП ответственность. Сегодня работает немало схем, которые позволяют проводить обналичивание денег через ИП. Надо понимать, что, по сути, подобное обналичивание является незаконным действием, поскольку оно чаще всего направлено на избегание уплаты налогов. Грамотный обнал позволяет предпринимателям не платить подоходный налог, налог на прибыль, НДС и прочие обязател. Незаконное обналичивание в особо крупных размерах может привести к уголовной ответственности. Поэтому рекомендуем вам соблюдать законы, не стоит ради получения некой суммы денег наносить урон и своему бизнесу и репутации. ВКонтакте Facebook Twitter Google+. Размер МРОТ в году в России и таблица по регионам.

Обналичивание денег через ИП или ООО: последствия, ответственность, схема

Вычислить таких мошенников трудно, еще сложнее привлечь к ответственности. Чтобы сохранить этот материал в избранное, войдите или зарегистрируйтесь. Вы сможете прочитать его позднее с любого устройства. ЦБ заглянул в теневой оборот — обналичивание стало более трудным занятием, но все еще активно используетс. Наличные выходят из тени. Раздули налоги, тарифы и сборы до небес.

Теперь осталась только одна задача - их собрать. И вот тут начались проблемы Он выполнен в стиле русского конструктивизма. На Гавайях месяц извергается вулкан Килауэа. Власти острова объявили обязательную эвакуацию.

Как прошел митинг за пересмотр итогов приватизации. Он покинул пост гендиректора компании, с которой ЦБ пытается взыскать почти 5 млрд рублей. Сбербанк отказался от самых доходных продуктов для вкладчиков. ВТБ повысил ставки валютных вкладов. Россельхозбанк и еще несколько банков сделали это в мае. Накопительное страхование по доходности догнало вклады. Такие выплаты могут привести к неисполнению обязательств перед кредиторами, опасается компания.

Возникнет проблема обналички этих доходов. Россия вступает в ВТО. Этот факт сыграет чисто психологическую роль для физических лиц и мелкого бизнеса к тому, чтобы попробовать начать торговать с заграницей.

Многие будут использовать электронные деньги, а доходы тут могут быть далеко не маленькие. Поэтому в ближайшее время будет спрос на обналичивание WebMoney и других российских электронных денег, типа Яндекс-Деньги.

А в перспективе назревает проблема обналичивания PayPal. Как известно, бизнес по обналичке возникает не столько там, где люди из-за своей жадности не хотят платить налоги или из-за жадности государства , сколько там, где налоговое законодательство несовершенно и не желает признавать расходы недостаточно подтвержденные документально или вообще не подтвержденные документально.

В этом случае предприятие вынуждено обращаться к услугам разного рода обналичивателей. С электронными деньгами очень похожая ситуация. Очень затруднительно доказать свои затраты на приобретении электронных денег. Допустим, Вы завели на R-кошелек в системе Вэбмани руб. Но затем передумали делать покупку или товар закончился или нашли в своем городе этот товар по более низкой цене и т. Но нет никаких документов, которые доказывают, что перед этим Вы купили эти электронные деньги за рубли.

Налоговая инспекция посчитает, что у Вас есть только доход руб. Чтобы не попадать в такую ситуацию, надо покупать электронные деньги только с документами, в частности с Договором Купли-Продажи, Актом приемки-передачи ценных бумаг, Приходно-Кассовым Ордером и кассовым чеком.

Именно такой полный пакет всех документов не вызовет никаких вопросов у налоговой инспекции и Ваши затраты на приобретение электронных денег будут стопудово учтены. Если таких документов нет или каких-то документов из этого набора не хватает, то налоговая инспекция не признает Ваши затраты на покупку электронных денег.

Поэтому многим людям приходится обналичивать электронные деньги по "черному". Организовать такое обналичивание электронных денег, на самом деле, гораздо проще, чем, например, организовать обналичивание обычных денег с банковского счета. Обычное обналичивание денег с банковского счета обычно проводится так.

Если какому-то предприятию требуется "черный" нал, то оно перечисляет со своего расчетного счета свои деньги на расчетный счет подставной фирмы, якобы за какие-то услуги, типа маркетинговых исследований, проведения рекламных компаний, консультаций, обучения и, вообще, чего-нибудь такого, следы чего трудно потом обнаружить при налоговой проверке. После чего представитель подставного предприятия возвращает перечисленные деньги в виде наличных рублей за вычетом некоторых процентов.

Эти проценты являются платой за обналичивание. За штатника ведь надо еще делать выплаты в страховые фонды. Существует целая иерархия подставных предприятий по обналичиванию. Схема их работы примерно такая. Но те подставные предприятия, которым перечисляют деньги конечные потребители налички, часто не обналичивают деньги непосредственно со своего расчетного счета, а перечисляют аккумулированные более крупные суммы дальше следующим звеньям этой нелегальной цепочки.

Далее, в свою очередь следующие предприятия перечисляют еще большие аккумулированные средства другим предприятия под еще меньшие проценты. В конце концов, у кого-то аккумулируются суммы в десятки и сотни миллионов рублей, которые и обналичиваются под 1. Это уже такой уровень аккумулированных средств, когда можно снять деньги в банке и сразу бросить подставное предприятие после этой разовой операции.

Другие подставные предприятия в этой цепочке также время от времени бросаются они все регистрируются, разумеется, на бомжей. Ну и, разумеется, конечный потребитель налички не ждет, пока его деньги перечисляются по всей цепочке.

Он получает наличку сразу из запасов той фирмы, куда сделано перечисление. Такие же условия могут действовать и среди других звеньев этой цепи. Вся эта схема жутко незаконная! И приводится здесь исключительно только для сравнения с бизнесом по обналичиванию электронных денег. Бизнес по обналичке электронных денег проще в том смысле, что не требуется вот такая же иерархия подставных предприятий.

По "черному" обналичкой электронных денег может на свой страх и риск заняться физическое лицо. А официально этим может заниматься ИП или юридическое лицо. Причем, ничто не мешает этим официальным ИП и юридическим лицам заниматься и "белым" обналичиванием и "черным" одновременно. Иерархия предприятий, у которых надо покупать наличку, здесь не требуется по простой причине.

Людям ведь не только требуется выводить электронные деньги из Интернета, но и, наоборот, заводить свои деньги в Интернет на электронные кошельки. Поэтому надо оказывать обе услуги одновременно: В идеале должно быть так. Сколько в среднем Вам принесли наличных рублей, столько же в среднем Вы и обналичили электронных денег.

Для этого в начале у Вас должен быть достаточный запас и наличных денег и электронных. И в начале Вы устанавливаете проценты за продажу и покупку электронных денег свои "от фонаря".

28 нояб. г. - Каждая компания занималась или занимается обналичиванием. сколько денег и за какой срок он будет обналичивать, цена снижается. . каких-либо работ или услуг, соответствующих специфике бизнеса. 18 мар. г. - Само по себе обналичивание денег – не преступление. подтверждающие связь обналичивания денег именно с ведением бизнеса. 22 нояб. г. - Мой путь в бизнесе: обналичка - причины и последствия бизнес, налоги, обналичивание,. Что имеем: смета на 1кк, из которых к.

Найдено :

Случайные запросы